6 étapes pour débuter dans l’investissement crypto

Etape 1 : Comprendre les principes fondamentaux des cryptomonnaies

Avant de vous lancer dans l’investissement crypto, il est vitale de comprendre les bases. Voici ce que vous devez absolument savoir avant d’investir dans les cryptomonnaies et faire vos premiers pas dans le marché crypto :

Qu’est-ce qu’une blockchain ?

La blockchain est une technologie de stockage et de transmission d’informations, sécurisée et fonctionnant sans organe central de contrôle. Elle est la fondation sur laquelle toutes les cryptomonnaies sont bâties.

Au-delà du stockage, la blockchain facilite aussi des transactions directes et rapides. Par exemple, quand vous envoyez du Bitcoin à quelqu’un, cette opération est enregistrée dans un bloc. Des milliers d’ordinateurs, ou “nœuds”, valident et scellent le bloc dans la chaîne.

Ainsi, sans besoin d’une banque ou d’une autre autorité, la blockchain vous permet d’échanger des valeurs de façon fiable et transparente, ce qui est une véritable révolution pour le système financier traditionnel.

Comprendre qu’est ce que Bitcoin

Bitcoin est la première cryptomonnaie et reste la plus reconnue. Elle a introduit le concept de monnaie digitale décentralisée et est devenue une référence pour les investisseurs.

En voici un exemple simple :

Imaginez que vous voulez envoyer de l’argent à un ami à l’autre bout du monde. Traditionnellement, vous auriez besoin d’une banque ou d’un service de transfert d’argent, qui prendrait des frais et pourrait prendre plusieurs jours pour traiter la transaction. Avec Bitcoin, vous pouvez envoyer de l’argent directement à votre ami en quelques minutes, sans intermédiaire et à moindre coût. Cela est possible grâce à la blockchain de Bitcoin, qui vérifie et enregistre toutes les transactions de manière sécurisée et transparente.

Comprendre Bitcoin, c’est aussi reconnaître son potentiel en tant qu’investissement. Son caractère limité avec un maximum de 21 millions de bitcoins qui ne seront jamais créés ajoute à sa valeur, similaire à des ressources limitées comme l’or. C’est pourquoi Bitcoin est souvent surnommé “l’or numérique”. 

C’est quoi un altcoin ?

Les altcoins, ou “alternative coins”, sont des cryptomonnaies qui fonctionnent sur les principes du Bitcoin, mais proposent d’autres caractéristiques ou innovations.

En bref, tous les cryptos autres que le Bitcoin sont généralement classés comme des altcoins. Ils visent à améliorer ou à offrir différentes utilisations par rapport à Bitcoin.

Par exemple, examinons brièvement Ethereum, Solana et Avalanche :

• Ethereum (ETH) est célèbre pour ses “smart contracts” qui facilitent le développement d’applications décentralisées (DApps).
• Solana (SOL) se distingue par sa rapidité de traitement des transactions et ses coûts réduits, offrant une plateforme efficace pour des applications exigeantes.
• Avalanche (AVAX) offre des transactions ultra-rapides et une grande adaptabilité, ce qui le rend idéal pour les applications financières décentralisées de grande envergure.

C’est quoi un stablecoin ?

Les stablecoins sont des cryptomonnaies dont la valeur est indexée sur des actifs stables comme le dollar américain, ce qui les rend moins volatiles.

Parmi les stablecoins, Tether (USDT) est le plus utilisé, suivi par l’USDC de Circle. Ces monnaies offrent la stabilité des monnaies fiat tout en conservant les avantages des cryptos, tels que la rapidité et la sécurité des transactions numériques.

Le Tether, en particulier, peut être envoyé à quiconque possédant un portefeuille compatible avec USDT. Les transactions peuvent se faire via différentes blockchains : pour ceux qui utilisent la blockchain Ethereum (ERC20), les frais de transaction peuvent être élevés à cause du coût du gaz, tandis que les blockchains comme Solana et TRON (TRC20) offrent des alternatives moins coûteuses.

De plus, les stablecoins comme USDT jouent un rôle crucial dans l’univers du trading de cryptomonnaies. Ils permettent aux traders de maintenir une liquidité dans leurs portefeuilles et de réaliser des arbitrages entre différentes cryptomonnaies ou marchés sans avoir à convertir constamment en monnaie fiat.

Minage et décentralisation

Le minage est le mécanisme par lequel les transactions de cryptomonnaies sont validées et ajoutées à la blockchain. Les mineurs utilisent des ordinateurs puissants pour résoudre des énigmes cryptographiques, sécurisant ainsi le réseau et enregistrant les transactions. En récompense, ils reçoivent des cryptomonnaies fraîchement créées, un processus qui incite à maintenir l’activité et la sécurité du réseau.

Parallèlement, la décentralisation désigne la répartition du contrôle de la monnaie à travers un large réseau d’ordinateurs plutôt que de le concentrer dans une seule entité centrale comme une banque. Ce système garantit que personne ne peut contrôler ou altérer les données unilatéralement, offrant une transparence et une sécurité accrues. Pour un débutant, comprendre ces principes est essentiel pour saisir comment les cryptomonnaies fonctionnent de manière sûre et autonome, sans intermédiaires.

Etape 2 : Sélectionner les bons actifs pour investir en crypto

La sélection des cryptomonnaies appropriées pour votre portefeuille est une étape cruciale qui peut définir le succès de vos investissements crypto. Voici quelques conseils pour choisir les meilleurs actifs :

1. Recherchez la solidité du projet : Avant d’investir dans une cryptomonnaie, examinez le projet derrière. Est-il soutenu par une équipe crédible ? Quel problème cherche-t-il à résoudre ? Un projet bien fondé avec une vision claire est plus susceptible de réussir à long terme.
2. Évaluez le potentiel de croissance : Considérez le marché potentiel du projet. Les cryptomonnaies qui adressent des marchés importants ou en croissance rapide peuvent offrir de meilleures opportunités de rendement. Regardez aussi les innovations technologiques qu’elles proposent. 
3. Compatibilité avec votre stratégie d’investissement : Votre choix doit correspondre à votre appétit pour le risque et vos objectifs financiers. Par exemple, si vous préférez une approche conservatrice, vous pourriez privilégier des cryptomonnaies plus établies comme Bitcoin ou Ethereum. Si vous êtes prêt à accepter un risque plus élevé pour un potentiel de gain plus important, explorer des altcoins avec de petites capitalisations boursières pourrait être approprié.
4. Liquidité de l’actif : Assurez-vous que la cryptomonnaie que vous choisissez est suffisamment liquide pour permettre une entrée et une sortie faciles. Une liquidité élevée indique un marché actif, où les transactions peuvent être exécutées rapidement et à un prix proche du marché.
5. Régulations et conformité légale : Informez-vous sur les régulations en vigueur concernant les cryptomonnaies dans votre pays. Investir dans des actifs qui sont conformes aux lois locales peut vous éviter des problèmes juridiques futurs.

Etape 3 : Choisir le bon exchange pour se lancer dans l’investissement crypto

Les échanges, ou exchanges, sont des plateformes essentielles où vous pouvez acheter, vendre et échanger des cryptomonnaies. Le choix entre un Centralized Exchange (CEX) et un Decentralized Exchange (DEX) dépend de vos besoins en termes de facilité d’utilisation, de sécurité, de contrôle et d’anonymat.

Un CEX, comme Bitget ou Binance sont des plateformes gérées par une entreprise qui assure la sécurité, la gestion des transactions et le service client. Bitget, par exemple, est réputé pour son interface utilisateur très accessible, ce qui en fait un choix idéal pour les débutants. Il offre également une variété de services comme le trading spot, le trading de futures avec effet de levier. Et également des options de staking, le tout dans un environnement sécurisé.

Un DEX, comme UniSwap et PancakeSwap, permet aux utilisateurs de trader directement entre eux, sans intermédiaire. Contrairement aux CEX, qui passe par un intermédiaire. Ce modèle favorise un plus grand contrôle et maintient l’anonymat des utilisateurs. UniSwap, fonctionnant sur la blockchain Ethereum, et PancakeSwap, basé sur la Binance Smart Chain, sont deux des DEX les plus populaires.

Pour les utiliser, vous devez connecter votre wallet numérique (comme MetaMask ou Trust Wallet) directement à la plateforme. Une fois connecté, vous pouvez échanger des cryptos directement depuis votre wallet, offrant une sécurité accrue puisque vos fonds ne sont jamais détenus par l’exchange.

En choisissant un DEX, vous évitez les risques associés aux hacks d’exchange centralisés, mais vous devez être plus conscient des risques de liquidité et de l’importance de comprendre les mécanismes de swap et de pool de liquidités. Les DEX sont généralement recommandés pour les utilisateurs ayant une certaine expérience et une bonne compréhension des technologies blockchain.

➡️ Voir aussi : Découvrez les meilleurs exchange de cryptomonnaies.

Pourquoi choisir l’exchange crypto Bitget ?

Bitget liste un large éventail de cryptos (+ de 750). C’est un exchange réputé, fiable et sécurisé. De plus Bitget offre des frais compétitifs et des options de trading variées, le rendant idéal pour vos investissements crypto. Voici les avantages et inconvénients de Bitget :

Etape 4 : Choisir le meilleur wallet pour stocker ses cryptomonnaies

Savoir comment sécuriser et stoker ses cryptos est primordiale lorsque vous vous lancez dans l’investissements de cryptomonnaies. Pour sécuriser vos cryptomonnaies, il est alors crucial de choisir le bon type de wallet selon vos besoins.

• Cold Wallets pour la sécurité à long terme : Pour stocker vos cryptos de manière sûre sur le long terme, privilégiez les cold wallets. Ces dispositifs hors ligne, comme les Ledger, protègent vos actifs des attaques en ligne et sont idéaux pour garder de grandes quantités de cryptomonnaies.
• Hot Wallets pour l’accessibilité : Pour les transactions quotidiennes et le trading actif, les hot wallets sont plus pratiques. MetaMask, par exemple, est un wallet logiciel qui facilite l’interaction rapide avec les marchés des cryptomonnaies et les dApps. Toutefois, restez vigilant quant à la sécurité, en utilisant des mots de passe robustes et en activant l’authentification à deux facteurs.

En résumé, votre choix de wallet devrait refléter votre activité dans le monde des cryptomonnaies. Utilisez un cold wallet pour une sécurité maximale sur le long terme et un hot wallet pour un accès et une utilisation faciles au quotidien.

➡️ Découvrez également : Notre guide complet sur le meilleur wallet crypto.

Etape 5 : Définir la bonne stratégie d’investissement crypto pour débuter

Définir une stratégie d’investissement claire est essentiel pour vous lancez dans les cryptomonnaies. Que vous optiez pour le trading à court terme ou l’investissement à long terme. Chaque approche a ses propres avantages et nécessite une planification spécifique :

• Trading à court terme : Cette stratégie implique l’achat et la vente de cryptomonnaies sur de courtes périodes, souvent en profitant des fluctuations quotidiennes du marché. Cela requiert une surveillance constante du marché et une bonne compréhension des indicateurs techniques pour réussir. Il est essentiel d’être bien informé et réactif pour maximiser les gains et minimiser les pertes.
• Investissement à long terme : Contrairement au trading à court terme, l’investissement à long terme consiste à acheter et conserver des cryptomonnaies dans l’espoir que leur valeur augmentera au fil du temps. Cette méthode est moins stressante et prend moins de temps au quotidien.
• Dollar Cost Averaging (DCA) : Une approche particulièrement efficace pour les débutants est le Dollar Cost Averaging. Cette stratégie implique l’investissement d’un montant fixe dans une cryptomonnaie à intervalles réguliers, indépendamment de la fluctuation des prix. Le DCA permet de réduire l’impact de la volatilité sur l’achat global, car vous achetez plus de pièces lorsque les prix sont bas et moins lorsque les prix sont élevés.

En appliquant ces stratégies, vous pouvez diversifier vos investissements crypto et réduire les risques tout en maximisant le potentiel de croissance à long terme. Assurez-vous de faire des recherches approfondies et de consulter des sources fiables pour bien comprendre chaque stratégie avant de vous lancer.

Etape 6 : Se lancer et acheter de la cryptomonnaie

Pour démarrer dans l’univers des cryptomonnaies, il est conseillé de commencer petit. Achetez une petite quantité de cryptomonnaie pour vous familiariser avec le processus d’achat, de vente et de gestion de vos actifs. Cette approche vous permettra de comprendre les mécanismes de base sans exposer un capital important au risque, lors de votre premier investissement crypto.

Le trading de cryptomonnaies pour les débutants

Le trading de cryptomonnaies peut sembler intimidant au début, mais avec les bons outils, vous pouvez apprendre à naviguer dans le marché efficacement. Bitget, par exemple, offre des outils comme le copy trading et les comptes démo qui sont parfaits pour les débutants.

Cette fonction vous permet de copier les mouvements de traders plus expérimentés. C’est un excellent moyen d’apprendre les stratégies de trading sans avoir à faire les premiers pas seul.

Se lancer dans le trading crypto avec un compte démo

Avec Bitget, les nouveaux investisseurs peuvent bénéficier d’un compte démo pour s’entraîner au trading de futures cryptos. Le compte démo vous offre une expérience réaliste du marché, sans risquer votre capital. Vous tradez avec de l’argent fictif tout en utilisant les données de marché en temps réel, ce qui vous prépare à faire des transactions réelles une fois que vous êtes prêt. 

Ce système est idéal pour comprendre comment fonctionnent les futures, un type de contrat qui vous permet de spéculer sur le prix futur d’une cryptomonnaie, sans la posséder directement.

En utilisant ces outils, vous pouvez développer vos compétences de trading et gagner en confiance avant de vous engager avec de l’argent réel. Cela renforce non seulement votre compréhension du marché des cryptomonnaies, mais vous aide également à construire des stratégies de trading efficaces pour lorsque vous serez prêt à investir sérieusement.