Comment investir intelligemment dans la cryptomonnaie ?

Pourquoi investir dans la cryptomonnaie ?

Voici les différentes raisons qui poussent les investisseurs à investir dans les cryptomonnaies en 2024 :

• Un potentiel de rendement élevé : Malgré leur volatilité à la hausse et surtout à la baisse, certaines cryptomonnaies comme Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) ont montré un potentiel de croissance exponentielle sur le long terme. Investir sur des cryptomonnaies permet de booster le rendement global de ses investissements, à condition d’investir sur les cryptomonnaies les plus solides et prometteuses.
• La diversification : Les cryptomonnaies sont moins corrélées à d’autres classes d’actifs comme la bourse ou l’immobilier et permettent donc de diversifier ses investissements. Avec une petite somme d’argent, vous pouvez espérer avoir des performances plus importantes que des actions ou des ETF.
• Facilement accessible : En 2024, n’importe qui peut acheter des cryptomonnaies et les sécuriser sur son propre portefeuille. Cela ne prend que quelques minutes !
• Une valeur refuge : Bitcoin (BTC), qui est la cryptomonnaie la plus importante en termes de capitalisation est aujourd’hui considéré comme étant une valeur refuge, au même titre que l’or. En effet, le BTC est limité à 21 millions d’unités et c’est cette rareté qui lui donne toute sa valeur.
• Les cryptomonnaies ne sont pas contrôlées : Contrairement à des monnaies comme l’euro et le dollar, les cryptomonnaies ne dépendent pas d’un organisme de contrôle comme une banque ou une institution financière. N’importe qui peut acheter, échanger, vendre ou transférer des cryptomonnaies à l’autre bout du monde, et ce, dès qu’il en a envie. Les cryptomonnaies sont indépendantes et décorrélées des monnaies traditionnelles.

Banques, ETFs Bitcoin et Prudence en Crypto

De plus en plus de banques et fonds d’investissement détiennent des cryptomonnaies et avec la récente approbation des ETF Spot Bitcoin, cela ne devra pas s’arrêter ! Mais attention ! Les cryptomonnaies sont volatiles, à la hausse et à la baisse alors nous vous recommandons de rester prudent.

En bearmarket, il faut avoir les nerfs solides ! Lorsque vous investissez dans les cryptomonnaies, vous devez être conscient des risques.

Les cryptomonnaies doivent représenter une faible partie de votre capital global et vous ne devez pas y investir de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.

Investir en cryptomonnaie : Quels cryptos acheter pour débuter ?

Vers quelle cryptomonnaie se diriger ? C’est sûrement l’une des questions les plus importantes que l’on doit se poser ! Le secteur des cryptomonnaies est encore jeune et il est important de ne pas se laisser tenter par les petites cryptomonnaies qui font face à une importante spéculation.

Bitcoin et Ethereum

Il existe des milliards de cryptomonnaies et malheureusement, toutes les cryptomonnaies ne reposent pas sur des fondamentaux solides. À moins que vous soyez un expert, nous vous recommandons de vous intéresser seulement aux 2 cryptomonnaies les plus importantes du marché qui sont :

• Bitcoin (BTC) : Le BTC est la cryptomonnaie la plus importante du marché en termes de capitalisation et de fondamentaux.
• Ethereum (ETH) : L’ETH est la deuxième cryptomonnaie la plus importante du marché et permet de développer des applications décentralisées, des smart contrats et d’interagir avec la DeFi.

Étant donné que ce secteur est très volatil, il est recommandé de n’investir que sur les cryptomonnaies les plus matures afin de limiter les risques. En période de baisse, il n’est pas rare de voir le prix de certaines cryptomonnaies baisser de plus de 80 % !

Contrairement à l’investissement en bourse, dans les cryptomonnaies, il est plutôt difficile de diversifier ses investissements. Tout simplement, car il existe une multitude de cryptomonnaies et qu’il est difficile de réparer celles qui vont sortir du lot.

Certaines cryptomonnaies qui n’apportent aucune innovation à l’écosystème peuvent faire face à une spéculation importante et afficher des performances très importantes. Alors que des cryptomonnaies qui peuvent révolutionner l’écosystème peuvent ne pas attirer les investisseurs et afficher de faibles performances.

Lorsque vous souhaitez analyser une cryptomonnaie, vous pouvez analyser des éléments tels que :

• La réputation du projet
• L’historique du projet
• Le white paper
• Les fondateurs et l’équipe en charge de son développement
• Son utilité

Pour limiter les risques lors de votre investissement en cryptomonnaie, n’hésitez pas à multiplier les sources et à vous assurer de la véracité des informations que vous consultez.

6 étapes à suivre pour investir correctement dans la cryptomonnaie

Voici les 6 étapes que vous devez suivre impérativement pour investir correctement dans les cryptomonnaies :

1/ Définir un capital à investir

Commencez par déterminer le montant que vous êtes prêt à investir, en gardant à l’esprit que le marché des cryptomonnaies est volatil. Ne misez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

2/ S’inscrire sur un exchange pour acheter des cryptomonnaies

Choisissez une plateforme d’échange ou un courtier réputé et fiable. Assurez-vous qu’elle offre un bon niveau de sécurité, un service client de qualité et qu’elle est réglementée par les autorités compétentes.

3/ Choisir les cryptomonnaies à acheter

Faites des recherches approfondies pour choisir les cryptos qui correspondent à votre profil de risque et à vos objectifs d’investissement. Pour les débutants, il est conseillé de commencer par des cryptomonnaies bien établies telles que Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) en raison de leur plus grande liquidité et de leur historique.

4/ Définir sa stratégie d’investissement crypto

Lorsque l’on investit dans les cryptomonnaies, il existe plusieurs stratégies d’investissements :

• Hold : cette stratégie consiste à garder ses cryptomonnaies sur le long terme
• Le trading : cette stratégie consiste à investir sur le court et moyen terme afin de profiter de la volatilité des cryptomonnaies pour engendrer des plus-values et faire grossir son capital. Le trading est à privilégié, si et seulement si, vous êtes à l’aise avec l’analyse technique et que vous avez un certain sans froid afin de supporter la volatilité du marché. Si vous adoptez cette stratégie, nous vous recommandons d’utiliser un stop loss et un take profit sur chacune de vos positions.
• Dollar-Cost Averaging (DCA) : cette stratégie consiste à investir régulièrement une somme d’argent identique sur une cryptomonnaie en particulier. Par exemple, tous les 5 du mois, vous pouvez investir 50 € sur le BTC et 25 € sur ETH.
• Le staking : cette stratégie consiste à bloquer ses cryptomonnaies dans un contrat afin de les faire fructifier. Le staking permet de participer à sa façon à la sécurisation d’un réseau et d’obtenir, en échange, des récompenses. Les récompenses en staking sont versées en cryptomonnaies et permettent de faire grossir son capital au fil des mois. Attention, plus les rendements proposés sont élevés, plus les risques sont importants. Par exemple, en déposant vos ETH en staking, vous pouvez recevoir entre 3 et 5% de rendement chaque année. Sachant qu’en staking, les rendements affichés varient au quotidien.

5/ Élaborer une stratégie d’investissement en cryptomonnaie efficace

Établissez des objectifs clairs, des limites de perte acceptable et des zones pour sécuriser des bénéfices. Quoi qu’il arrive, restez discipliné et évitez de prendre des décisions sous le coup de l’énervement ou de la panique.

6/ Suivre le cours des marchés, l’actualité et les évènements à venir

Restez informé des dernières actualités et tendances du marché. Les cryptomonnaies peuvent être fortement influencées par la réglementation et les conditions macro-économiques.

Sécuriser ses cryptomonnaies

Une fois vos premières cryptomonnaies achetées, vous devez penser à les stocker en toute sécurité ! Surtout si vous détenez plusieurs centaines ou milliers d’euros de cryptomonnaies.

Pour stocker vos cryptomonnaies en toute sécurité, nous vous recommandons d’acheter un cold wallet. Un cold wallet (ou portefeuille froid en français) est un wallet qui permet de stocker ses cryptomonnaies sur un support qui n’est pas connecté à internet.

Cela permet d’éviter de perdre ses cryptomonnaies suite à un piratage informatique. Nous vous recommandons de jeter un œil aux produits ledger :

• Ledger Nano S Plus
• Ledger Nano X
• Ledger Stax

Ces 3 produits permettent de stocker ses cryptomonnaies en toute sécurité. Le Nano S Plus convient parfaitement au débutant qui souhaitent simplement sécuriser du BTC et de l’ETH. Les deux autres modèles conviennent plutôt aux investisseurs qui souhaitent acheter plusieurs cryptomonnaies ainsi que des NFT.

En laissant vos cryptomonnaies sur un exchange, vous n’êtes en réalité, par vraiment le propriétaire de vos cryptomonnaies. L’exchange en question peut décider de bloquer les retraits (comme FTX juste avant la faillite de la plateforme) et dans ce cas, vous ne pourrez plus récupérer vos cryptomonnaies.

Un cold wallet de chez Ledger coute entre 79 € et 149 €. Cela peut sembler élevé, mais pour nous, la sécurité de ses cryptomonnaies n’a pas de prix. Il vaut mieux investir dans un cold wallet rapidement qu’avoir ses cryptomonnaies bloquées sur une plateforme ou être victime d’un piratage informatique.

Investir dans les cryptomonnaies avec les ETF

En fonction de vos objectifs et de vos attentes pour investir en cryptomonnaie, vous avez le choix entre l’achat direct de cryptomonnaies ou l’investissement dans des ETF. Pour rappel, un ETF est un fonds indiciel qui a pour rôle de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’un indice boursier ou d’un actif en particulier, comme une cryptomonnaie par exemple.

Depuis peu, il est possible d’investir dans des cryptomonnaies comme Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) par le biais d’un ETF. Cette solution d’investissement permet de ne pas avoir à créer un compte sur un exchange et avoir à se charger de sécuriser ses cryptomonnaies.

D’ailleurs, depuis 2023, les ETF Spot Bitcoin ont attiré toute l’attention aux États-Unis et ont attiré des milliards de dollars de liquidités depuis qu’il est possible d’y investir.

De plus, à terme, certains ETF sur les cryptomonnaies seront très certainement disponibles sur PEA et assurance-vie, ce qui permettra de profiter de la performance des cryptomonnaies tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Que demander de plus ?

Investir en cryptomonnaie en 2024 : Est-ce une stratégie gagnante ?

L’investissement dans les cryptomonnaies est un sujet qui suscite beaucoup de débats parmi les investisseurs et le grand public. Pour déterminer si c’est une bonne ou une mauvaise idée, il est crucial de peser les avantages et les inconvénients tout en prenant en compte sa tolérance au risque, ses objectifs financiers et sa compréhension des cryptomonnaies.

Les cryptomonnaies représentent une innovation technique et technologique, offrent de potentiels rendements élevés et permettent de diversifier ses investissements.

En 2024, il nous semble pertinent d’investir une faible partie de son capital financier dans les cryptomonnaies, à condition que cela soit en accord avec vos convictions et votre stratégie d’investissement en cryptomonnaie.

Pour ceux qui sont nouveaux dans les cryptomonnaies, il est essentiel de commencer petit, de s’éduquer et de ne pas investir plus que ce qu’on peut se permettre de perdre.

Comme pour tout investissement, la diversification et la prudence sont les maîtres mots !

L’investissement dans les cryptomonnaies peut être une bonne idée pour certains et une mauvaise pour d’autres.