Trade Republic : Tout savoir sur le broker mobile à succès

Qu’est-ce que Trade Republic ?

Trade Republic est un broker (courtier en ligne) allemand, basé principalement sur mobile, qui a fait son entrée sur le marché français en 2021. Il est devenu rapidement l’application d’investissement et trading la plus téléchargée de ces 2 dernières années.

Sa promesse ? Rendre les marchés financiers accessibles au plus grand nombre, sans frais et en toute sécurité. Trade Republic propose effectivement d’investir facilement sur un grand choix d’actions, d’ETF ou cryptomonnaies, tous les mois, automatiquement et passivement, sans frais et avec une application mobile facile à utiliser.

Le courtier est supervisé par la Banque centrale d’Allemagne et l’Autorité des marchés financiers allemande, la BaFin, mais aussi agréé par l’AMF, en tant que garant de la sécurité des fonds de ses utilisateurs.

En ouvrant un compte chez Trade Republic, vous détenez en fait un compte de dépôt chez la banque allemande Solaris Bank, protégé à hauteur de 100 000 €. Vous êtes donc le propriétaire légal de vos actions, ETF et autres titres, et ils sont conservés par la HSBC.

Il a ainsi réussi à se faire une place de choix sur le marché, devenant l‘application de trading la plus téléchargée en 2021 et 2022.

Du point de vue fiscal, Trade Republic propose un compte-titres, ce n’est pas un PEA. Le broker prévoit tout de même en 2023 de sortir son PEA sans commission, ce qui serait une première sur le marché.

Comment fonctionne Trade Republic ?

Trade Republic est une plateforme d’investissement mobile qui se distingue par sa simplicité et son accessibilité. Sa fonction principale est d’offrir la possibilité aux particuliers d’investir facilement dans un grand choix d’actions, d’ETF, ou cryptomonnaies de manière automatique et passive, sans frais.

Une application facile à utiliser

L’application de Trade Republic est conçue pour être intuitive et facile à utiliser. Elle est disponible gratuitement sur mobile IOS et Android.

Plusieurs fonctionnalités sont mises à disposition pour faciliter la navigation et la prise de décision, comme les filtres pour sélectionner ses actions et ETF en fonction du secteur d’activité, du pays, de l’émetteur pour les ETF, de l’indice, etc.

De plus, des alertes de prix peuvent être configurées pour recevoir une notification dès qu’un titre atteint une valeur fixée, ce qui facilite les opportunités d’achat ou de vente.

Les plans d’investissement programmé

Trade Republic propose des plans d’investissement programmé qui permettent d’investir passivement et automatiquement tous les mois.

Le concept est simple : investir une même quantité d’argent, à partir de 10 € d’investissement, sur des actions ou des ETF sélectionnés par l’utilisateur à l’avance, et ce, sans commission.

Part d’actions fractionnées

Trade Republic permet aussi d’acheter des fractions d’actions ou des fractions d’ETF. Vous pouvez donc investir seulement 10 € tous les mois sur l’action Amazon alors qu’elle coûte plus de 3000 $, ou bien 50 € sur un ETF World qui coûte 300 €.

Ça rend l’investissement plus accessible et flexible, sans la contrainte du prix d’achat.

À qui s’adresse Trade Republic ?

Trade Republic est un broker qui est semble particulièrement adapté à ceux qui cherchent à investir à long terme de manière plutôt passive.

En effet, la plateforme ne propose pas de CFD (Contract for Difference) ni d’outils pour le trading à court terme comme le scalping, ce qui peut dissuader les traders actifs.

Trade Republic propose néanmoins un grand choix d’actions et d’ETF, avec plus de 8 500 actions disponibles, dont plus de 500 actions françaises.

Vous pouvez aussi accéder à plus de 1 400 actions américaines et un peu plus de 1 500 ETF, couvrant des indices tels que le MSCI World, le S&P 500, le CAC 40, les marchés émergents, la technologie, la robotique, les obligations, etc. Ça offre aux investisseurs la possibilité de créer un portefeuille diversifié et solide pour le long terme.

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Inscription simple et gratuite

Régulations ASIC, FCA

Trading simple sur MT4

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2

15 ans d’expérience

Service client réactif

Frais peu élevés

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Comment s’inscrire sur Trade Republic ? 

S’inscrire sur Trade Republic est assez classique et ne prend que quelques minutes. Voici les étapes à suivre pour ouvrir un compte :

Étape 1 : Téléchargez l’application Trade Republic

La première étape consiste à télécharger l’application Trade Republic sur votre smartphone. L’application est disponible sur l’App Store pour les utilisateurs d’iPhone et sur Google Play pour les utilisateurs d’Android.

Étape 2 : Créez un compte

Une fois l’application installée, ouvrez-la et suivez les instructions pour créer un nouveau compte. Vous devrez fournir des informations de base comme votre nom, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone.

Étape 3 : Vérifiez votre identité

Trade Republic est une plateforme financière régulée, elle doit vérifier l’identité de ses utilisateurs (KYC). Vous devrez donc fournir une pièce d’identité valide (comme un passeport ou une carte d’identité) et prendre un selfie pour vérifier votre identité.

Étape 4 : Faites un premier dépôt

Une fois votre identité vérifiée, vous pourrez faire votre premier dépôt. Trade Republic accepte les dépôts par virement bancaire, carte bancaire, ainsi que par Apple Pay et Google Pay. Le montant minimum pour ouvrir un compte est de 10 €.

Étape 5 : Commencez à investir

Une fois votre dépôt effectué, vous pouvez commencer à investir en actions, ETF, et commencer à programmer ses investissements mensuels automatiques.

Trade Republic est une plateforme d’investissement et non un conseiller financier. Vous devrez donc faire vos propres recherches et prendre vos propres décisions d’investissement. 

Frais de Trade Republic

Trade Republic est un broker avec une tarification très compétitive. Il prélève 1 € par ordre, quel que soit le montant de votre ordre.

Trade Republic se rémunère à travers 4 catégories de frais :

1. Une Commission : coût administratif d’exécution de la transaction, appliqué lorsque la position est ouverte puis à nouveau lorsque celle-ci est fermée.
2. Un Spread : petit écart entre le prix d’achat d’un instrument et son prix de vente, correspondant à une marge du courtier.
3. D’autres frais : liés à des services secondaires comme les mises au nominatif, l’inscription aux assemblées générales.

4. Frais d’exécution des ordres

Les frais d’exécution des ordres classiques sont de 0 €, mais il faut y ajouter 1 € en tant que contribution fixe, quel que soit le montant de l’ordre. Les frais d’exécution des ordres sur investissements programmés sont de 0 €, la commission fixe de 1 € s’appliquant seulement lors de la revente des titres.

Frais de garde

Il n’y a pas de droits de garde, ces frais à payer sur la conservation des titres.

Frais sur les dépôts et les retraits

Il n’y a pas de frais sur les dépôts ni sur les retraits, ni de frais de conversion cachés.

Autres commissions

Il y a une commission de 5 € si vous voulez activer l’option de paiement des dividendes en actions, ce qui est plutôt dans la bonne moyenne des frais similaires sur le marché.

Il y existe aussi une commission de 2 € pour la mise au nominatif des actions achetées, une option utile pour ceux qui veulent recevoir des documents “VIP” sur les sociétés dont ils achètent des parts, mais loin d’être obligatoire.

Notre avis sur Trade Republic

Trade Republic a réussi à se forger une solide réputation sur le marché des brokers.

Son application est particulièrement adaptée aux novices qui se lancent en trading. La facilité d’utilisation est l’un des points forts de Trade Republic, rendant l’expérience d’investissement accessible et moins intimidante pour les débutants.

La plateforme propose des fonctionnalités intéressantes, dont le plan d’investissement programmé. Il permet d’investir régulièrement et automatiquement, ce qui peut s’avérer un très bon atout pour ceux qui souhaitent se constituer un portefeuille d’actions ou d’ETF sur le long terme sans avoir à suivre constamment l’évolution du marché.

Les frais de Trade Republic sont aussi très bas, avec seulement 1 € par ordre, rendant ainsi l’investissement plus abordable. L’absence de frais de dépôt, de retrait ou de garde est un avantage indéniable qui permet d’optimiser le rendement des investissements.

Bien que la simplicité de l’interface soit un atout pour les novices, elle peut s’avérer limitante pour les investisseurs plus expérimentés à la recherche d‘outils d’analyse plus approfondis. 

Trade Republic n’est pas une plateforme destinée au trading à court terme, ce qui peut décevoir les traders actifs.

La plateforme ne propose pas encore de PEA, même s’ils prévoient d’en ajouter un à leur offre courant 2023. En attendant, il s’agit d’un compte-titres, ce qui peut ne pas convenir à tous les investisseurs en raison de son imposition.

Pour terminer, nous pouvons dire que Trade Republic est une option attrayante pour les débutants et les investisseurs passifs, bien qu’elle puisse sembler limitée pour les investisseurs plus expérimentés et les traders actifs.