Tout savoir sur la cryptomonnaie et l’investissement crypto en 2024
On leur donne plusieurs noms: crypto-actifs, crypto devises, monnaies virtuelles, monnaies numériques, etc. Popularisées grâce au Bitcoin, les cryptomonnaies se dénombrent aujourd’hui par milliers. Comment fonctionnent-elles ? Quelle est leur utilité ? Lesquelles vous devriez suivre de près ? On vous explique tout ce qu’il y a à savoir sur les cryptos en 2024 !
Les cryptomonnaies sont des monnaies virtuelles. Ce sont en fait des ensembles d’algorithmes sous la forme de données chiffrées et stockées dans une blockchain.
Elles n’existent que virtuellement et n’ont pas de support physique (pièce ou billet). Elles peuvent se stocker sur des portefeuilles (wallets) totalement virtuels ou sur des portefeuilles numériques contenus dans un support physique (comme un disque dur externe).
Le Bitcoin et toutes les autres cryptomonnaies (appelées Altcoins) ont leurs propres caractéristiques et leurs propres utilisations. Certaines ont aussi leur propre blockchain tandis que d’autres utilisent des blockchains existantes.
Elles peuvent être négociées comme de la monnaie classique (monnaie fiat) et sont échangées sur des plateformes d’échange crypto spécialisées.
Comment fonctionnent les cryptomonnaies ?
Les cryptomonnaies répondent à une logique de décentralisation.
Aucun État, aucune banque centrale et aucune institution financière ne les régulent ni ne vérifient les transactions. Elles fonctionnent sur la base d’un système Peer-to-Peer (pair à pair). Elles se transfèrent d’un propriétaire à un autre par un procédé cryptographique et grâce à la technologie de la blockchain.
La cryptographie est un principe de cryptage d’informations dérivé de concepts mathématiques et qui sont utilisés notamment dans le domaine de l’informatique pour protéger
Exemple d’une transaction : Un individu A veut envoyer des cryptos à un individu B. Il ordonne l’envoi de son portefeuille vers celui de B.
Avant que la transaction ne soit effectuée, elle est diffusée sur le réseau de la crypto-monnaie concernée (sa blockchain). Certains participants au réseau appelés « nœuds » vont vérifier cette transaction pour s’assurer de sa légitimité.
Ensuite, la transaction intégrera un bloc représentant qui devra lui-même être vérifié avant d’être ajouté à la blockchain. Ce mode de fonctionnement garantit la transparence, la sécurité et la fiabilité des transactions.
Quelle est l’utilité d’une cryptomonnaie ?
Pour l’instant, l’utilité d’une crypto monnaie en tant qu’outil financier est assez marginal. Même si le Bitcoin peut dans quelques cas servir à régler des achats de biens et de services, les cryptoactifs s’en tiennent majoritairement à l’investissement.
Il existe de nombreuses formes d’investissement crypto dont l’épargne, le staking, le lending, le yield farming. Des techniques qui permettent aux détenteurs de cryptos de faire fructifier leur argent en touchant des intérêts.
Au-delà des placements, il est aussi possible de faire du trading de cryptomonnaies via des plateformes telles qu’eToro pour parier sur les mouvements du cours des cryptos avec des effets de levier intéressants.
En plus de l’aspect financier, les cryptos apportent un champ de possibilité numérique impressionnant avec le web3. La technologie de blockchain est utilisée pour figer des mondes virtuels.
Aujourd’hui, un vrai monde virtuel prend forme grâce aux blockchains et les cryptomonnaies sont leurs outils de fonctionnement.
La cryptomonnaie a permis le développement :
Les NFTs, révolutionnant la propriété intellectuelle numérique en permettant l’achat, la vente et la collecte d’actifs uniques sur la blockchain
La finance décentralisée (DeFi), qui réinvente les services financiers sans intermédiaires, offrant prêt, empruntet échange sur la blockchain
Les métaverses, univers virtuels où les cryptomonnaies facilitent l’achat de terrains, objets et services, transformant l’interaction et la propriété numérique
Des smarts contracts qui sont des contrats intelligents rédigés avec des termes automatiques qui s’exécutent en cas de rencontre des conditions
Quelles sont les cryptomonnaies principales ?
Certaines cryptomonnaies ont le mérite de dominer le marché par la stabilité du projet qui les soutient, par leur innovation et par leur utilité.
Voici les 10 cryptomonnaies les plus importantes en termes de capitalisation boursière (hors stablecoins) en 2024 :
La capitalisation boursière, c’est la valeur totale que représente une cryptomonnaie. C’est-à-dire la multiplication du nombre de tokens en circulation par leur valeur. Exemple : 19 000 000 de bitcoins sont en circulation et il coûte 32 000 euros -> 19 000 000*32 000 = 608 000 000 000.
Quelles sont les cryptomonnaies à fort potentiel en 2024 ?
Si vous avez l’intention d’investir dans les cryptos pour faire fructifier votre argent, il faut savoir comment s’y prendre.
Il faut tout d’abord rester conscient des risques. Même si les cryptos apparaissent pour beaucoup comme étant le futur, c’est un marché qui est encore très volatil et qui ne garantit absolument pas sa croissance.
Si vous voulez investir dans les cryptos, vous avez plusieurs choix d’investissement. Vous pouvez investir à court terme en faisant du trading de cryptos et en pariant sur les mouvements de leur cours.
Vous pouvez aussi miser sur du moyen/long terme et acheter des cryptos en attendant/espérant que leur cours grimpe dans les prochains mois.
Voici les cryptos à suivre de près en 2024 :
Bitcoin (BTC)
Le Bitcoin (BTC), souvent surnommé le “roi des cryptomonnaies”, continue de dominer le marché avec sa position incontestée de leader. Sa réputation de pionnier dans l’espace des cryptomonnaies, combinée à sa robustesse et à sa sécurité éprouvées, fait de BTC un actif incontournable pour les investisseurs en 2024.
L’année est marquée par une étape importante pour le Bitcoin, avec l’approbation des ETF Bitcoin Spot par la SEC, un développement qui a suscité un intérêt renouvelé et une confiance accrue chez les investisseurs institutionnels et particuliers.
Cette avancée réglementaire a non seulement validé le Bitcoin comme un investissement viable mais a également ouvert la voie à une adoption plus large et à une intégration dans les portefeuilles d’investissement traditionnels. Avec une infrastructure de plus en plus solide et l’acceptation croissante du Bitcoin comme réserve de valeur, les perspectives d’appréciation à long terme restent prometteuses.
Les experts s’accordent à dire que malgré sa volatilité, le potentiel de croissance du Bitcoin reste élevé, soutenu par une demande croissante, une offre limitée et une adoption continue à l’échelle mondiale. Alors que le paysage financier continue d’évoluer, le Bitcoin se positionne comme une cryptomonnaie clé à surveiller et à considérer pour diversifier efficacement un portefeuille d’investissement en 2024.
Ethereum (ETH)
Ethereum (ETH), pilier de l’innovation et actif numéro 2 du rang des cryptomonnaies, a franchi une étape majeure avec la réalisation de “The Merge” en 2022. Cette transition historique du mécanisme de consensus, passant du Proof of Work (PoW) au Proof of Stake (PoS), a marqué un tournant dans l’efficacité et la durabilité d’Ethereum.
Avec cette mise à jour, Ethereum a non seulement réduit considérablement sa consommation énergétique, mais a aussi ouvert la voie à une évolutivité accrue et à des transactions plus rapides et moins coûteuses.
L’introduction du staking dans l’écosystème Ethereum permet désormais aux détenteurs d’ETH de participer activement à la sécurisation du réseau tout en générant des récompenses. Cette innovation renforce la position d’Ethereum en tant que leader dans le développement de smart contracts et de dApps (applications décentralisées), consolidant sa réputation de plateforme de choix pour les créateurs et les innovateurs dans l’espace crypto.
La capacité d’Ethereum à s’adapter et à innover assure son rôle central dans les tendances futures des cryptomonnaies, des NFTs aux métaverses, faisant d’ETH un actif essentiel à surveiller et à inclure dans les portefeuilles d’investissement en 2024.
De plus, avec les discussions en cours autour d’une possible approbation d’un ETF Ethereum Spot par la SEC des États-Unis en 2024, l’intérêt et la valeur d’Ethereum pourraient connaître une nouvelle impulsion, soulignant son potentiel d’investissement à long terme. Affaire à suivre !
Cardano (ADA)
Le Cardano est l’une des crypto les plus en vogue en ce moment. En 2021, sa valeur a presque été multipliée par 11. Pour le moment, elle fait partie du Top 10 des cryptomonnaies en termes de capitalisation boursière.
Or, les entreprises à la base de sa création sont fortement impliquées dans la cryptographie, la technologie blockchain et l’ingénierie. A court comme à moyen terme, ce token mérite qu’on le garde à l’œil en 2024.
Solana (SOL)
Vous n’avez peut-être jamais entendu parler de Solana (SOL). Pourtant, la plateforme Solana a provoqué une sorte de révolution dans la technologie blockchain. Elle propose les applications de DeFi et des marketplaces décentralisées, rapides, sécurisées et très évolutives.
En septembre 2021, le réseau traitait déjà 2 000 transactions par seconde contre 3 transactions par seconde pour BTC et 15 pour l’ETH. De plus, le coût moyen de transaction est de 0,000025 dollar pour SOL contre 3 dollars pour le BTC et 15 pour l’ETH.
En novembre 2021, le réseau avait totalisé 1,5 milliard de transactions contre 39 millions pour Ethereum.
Pour 2024, les investisseurs ne se sont pas fait prier. Si vous avez un budget conséquent, vouz pouvez tenter ta chance avec cette crypto, afin de diversifier.
Le paysage Crypto en 2023-2024: entre régulation et innovation
L’univers des cryptomonnaies, en constante évolution, a franchi d’importante étapes, en 2023 et 2024, se révélant comme un terrain fertile pour l’innovation tout en faisant face à une régulation accrue.
Qu’est-ce qui a changé récemment danas le monde de la cryptomonnaie ?
La finance décentralisée (DeFi) a connu une expansion impresionnante, transformant le paysage financier avec des plateformes permettant le prêt, l’emprunt et l’échange de cryptomonnaies sans intermédiaire bancaire, comme Uniswap et Aave.
L’intérêt pour les NFTs a explosé, propulsant des œuvres d’art numériques et des collectibles, tels que les CryptoPunks et les Bored Ape Yacht Club, à des valeurs inédites, redéfinissant la propriété et la valeur dans le monde numérique.
La cryptomonnaie sous L’œil des régulateurs
Avec l’essor des cryptomonnaies, la régulation s’est intensifiée. Des régions comme l’Union Européenne et les États-Unis ont avancé sur des cadres législatifs, tels que la loi MiCA en Europe, visant à encadrer les échanges de cryptomonnaies et à instaurer des normes de sécurité pour les investisseurs.
Innovations marquantes
L’adoption de l’intelligence artificielle (IA) dans l’analyse de marché a ouvert de nouvelles perspectives, avec des algorithmes capables de prédire les tendances de marché et d’optimiser les stratégies de trading. Parallèlement, les NFTs ont élargi leur champ d’application au-delà de l’art, en s’ancrant dans le divertissement, avec des studios de cinéma et des musiciens émettant leurs propres NFTs, et dans l’identité numérique, permettant aux utilisateurs de créer des avatars uniques pour les métaverses.
L’Adoption croissante de la cryptomonnaie en France
En France, l’intérêt pour la cryptomonnaie continue de croître, reflétant une tendance mondiale vers une adoption plus large de ces technologies financières.
L’adoption des cryptomonnaies en France a considérablement augmenté, reflétée par le fait que près de 1/7 des Français de plus de 18 ans ont déjà détenu un cryptoactif. En 2022, environ un Français sur dix possédait des cryptomonnaies, et 4% détenaient des NFTs, une adoption qui a doublé par rapport à l’année précédente (2021/2022).
Avec 85% des Français ayant entendu parler des cryptomonnaies, l’usage pour l’achat de biens et services via des plateformes acceptant Bitcoin, Ethereum, et Dogecoin devient plus courant, soutenu par des entreprises comme Microsoft, Shopify, et Tesla, ainsi que l’utilisation de cartes crypto pour faciliter les transactions.
Les plateformes d’échange locales et internationales opérant en France ont signalé une hausse significative de l’activité, indiquant un intérêt croissant pour le trading et l’investissement en cryptomonnaies. De plus, l’émergence de startups blockchain françaises et d’initiatives dans les domaines des NFTs et de la DeFi témoigne de l’engagement du pays envers l’innovation dans l’espace crypto.
Évolution exponentielle des utilisateurs de la DeFi de janvier 2018 à janvier 2022. Source : Dune
Bien que le cadre réglementaire en France continue d’évoluer pour accompagner cette croissance, les autorités s’efforcent de trouver un équilibre entre la promotion de l’innovation et la protection des investisseurs. Avec ces développements, la France se positionne comme un acteur clé dans l’adoption et l’intégration de la cryptomonnaie en Europe, prête à exploiter les opportunités qu’offre l’économie numérique de demain.
Quelles sont les plateformes pour investir dans une cryptomonnaie ?
Si vous vous décidez à investir dans les cryptomonnaies, il vous faut trouver une plateforme pour les acheter. On distingue deux types de plateformes :
Les exchanges
Les brokers
Les exchanges crypto
Les exchanges sont des plateformes d’échange de cryptos. Vous pouvez y acheter des tokens et les échanger. Ces plateformes proposent souvent des services supplémentaires comme des programmes de earning dans lesquels les investisseurs peuvent gagner des intérêts en plaçant leurs jetons.
Voici les principales plateformes d’échange crypto sur le marché actuellement :
Binance : l’un des exchanges les plus populaires, avec les frais sur trades les plus bas du marché
La montée en puissance des cryptomonnaies s’accompagne d’une augmentation des risques d’arnaques. Protéger ses actifs devient donc primordial.
Restez sur vos gardes
Les escroqueries foisonnent, usant de stratagèmes toujours plus sophistiqués pour dérober vos précieuses cryptomonnaies. L’astuce ? Gardez un œil critique et ne vous laissez pas séduire par des promesses irréalistes.
L’indispensable 2FA
Renforcer la sécurité de vos comptes sur les exchanges est essentiel. L’authentification à deux facteurs (2FA) ajoute une couche de protection indispensable, en vous demandant une confirmation, souvent par SMS ou via une application, pour toute opération.
Wallets Web3 : La nouvelle génération
À la différence des wallets traditionnels, les wallets Web3 offrent une interaction directe avec les applications décentralisées. Ils vous donnent le plein contrôle de vos clés privées et renforcent la sécurité de vos transactions dans l’écosystème blockchain.
Optez pour un Hard Wallet
Pour une sécurité optimale, rien ne vaut un hard wallet, comme ceux proposés par exemple par Ledger. Ces dispositifs physiques conservent vos clés privées hors ligne, à l’abri des cyberattaques. Idéal pour sécuriser des sommes importantes, ils combinent simplicité d’utilisation et protection de haut niveau.
Conclusion
À travers les innovations et les défis, l’année en cours marque une période charnière pour la cryptomonnaie. Entre l’avancée des technologies et l’établissement de régulations, le secteur continue de mûrir, promettant un avenir où la cryptomonnaie jouera un rôle central dans l’économie numérique mondiale. Pour les investisseurs, rester à l’affût des tendances et adopter des stratégies d’investissement réfléchies sera crucial pour naviguer dans ce monde en constante évolution.
Rédacteur web depuis de nombreuses années et spécialiste SEO, Thomas est devenu rédacteur pour InvestX au lancement du média. Passionné par le domaine de la crypto et du Web3, Thomas s'est donné pour mission de délivrer un maximum de valeur et d'initier les lecteurs au monde des blockchains, considéré pour lui comme le monde de demain.
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