Si vous lisez ces lignes, vous avez certainement déjà entendu parler de l’exchange Binance. Pour mémoire, Binance est la plus importante plateforme d’échange de crypto-monnaies de la planète de par son nombre d'utilisateurs et ces volumes d'échanges. Mais, grâce à son Binance Earn, le broker propose bien plus que l’achat, la vente et l’échange de crypto.
Binance Earn est l’une des nombreuses fonctionnalités de la plateforme d’échange de Binance. Elle permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs actifs de crypto-monnaies.
En effet, les utilisateurs peuvent y déposer leurs fonds dans différents produits d’épargne proposés par la société Binance et bénéficier de rendement en retour.
Tout d’abord, il sera nécessaire de vous créer un compte sur le site de Binance. Une fois fait, il vous faudra l’alimenter en déposant de la monnaie fiat, euros, dollars ou autres, prise en charge par le broker.
Ensuite, échangez votre monnaie fiduciaire contre une ou plusieurs cryptos. Dans votre “Portefeuille Spot”, à droite dans la colonne “Action”, cliquez sur “Earn” et sélectionnez le mode d’investissement désiré.
Vous pouvez également vous rendre tout en haut de la page principale dans la catégorie “Earn” ou “ Revenus passifs” en français.
Les prestations proposées par Binance Earn comprennent différents types de produits : des comptes d’épargne flexible, des produits de staking, etc.
Binance Earn est conçu pour offrir une solution simple et pratique aux utilisateurs qui cherchent à gagner des intérêts sur leurs actifs.
Les taux d’intérêt ainsi que les récompenses accumulées varient en fonction du produit et de la période de détention. Ils sont mis à jour régulièrement en fonction des conditions du marché.
Voici quelques-unes des formules d’investissement qui vous seront accessibles :
Le Simple Earn est LE produit d’épargne fart de Binance. Il vous permet de mettre en staking plus de 300 cryptos et de générer des intérêts dès 1 $ déposé ! Le Simple Earn regroupe deux sous-produits :
Cette épargne flexible ressemble à votre compte d’épargne bancaire classique. Similaire au fonctionnement d’un livret, vous stakez vos cryptos pour pouvoir profiter de récompenses. Les taux d’intérêts sont versés tous les jours mais restent assez faibles, entre 0.5 % et 4 % par an. Une des principales caractéristiques de ce placement est que vous pouvez retirer vos fonds à n’importe quel moment et sans aucun frais.
Ici, les taux d’intérêt sont beaucoup plus importants et peuvent aller de 10 % à plus de 30 % par an. En contrepartie, les retraits ne sont pas libres et les risques sont un donc un peu plus importants. Le blocage de vos cryptos varie entre 30 et 120 jours. Plus ils sont longs, plus vous gagnerez des intérêts.
Votre crypto-monnaie peut être retirée à tout moment, vous perdrez juste les gains effectués.
Voici quelques exemples :
| Cryptos | Flexible | APY 30 jours | APY 60 jours | APY 90 jours | APY 120 jours | Montant minimum |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KAVA | 1.25 % | 12.98 % | 14.9 % | 16.9 % | 24.9 % | 0.1 KAVA en flexible |
| CAKE | 6.3 % | 6.2 % | 10.5 % | 14.9 % | 22.9 % | 0.01 CAKE en flexible |
| ATOM | 6.32 % | 12.1 % | 13.7 % | 15.8 % | 21.9 % | 0.1 ATOM en flexible |
Le farming de liquidité proposé par Binance est un ensemble de pool de liquidité basé sur le principe des AMM (market-makers automatisés). Comme en DeFi (finance décentralisée), il se compose de différentes pools contenant toutes deux tokens.
Vous pouvez fournir de la liquidité à ces pools pour devenir un liquidity provider (fournisseur de liquidité) et gagner des frais de transaction ainsi que des récompenses en BNB.
Ici, les rendements peuvent aller de 0.7 % à plus de 100 % en fonction de la paire utilisée. La encore ces APY ne sont pas garanties et varient en fonction du marché. Vos fonds ne sont pas bloqués et vous pouvez les récupérer à tout moment.
À titre d’exemple :
| Paire | APY | Répartition |
|---|---|---|
| BTC / BUSD | 4.08 % | 3.98 % de frais 0.09 % BNB |
| APT / BUSD | 11.06 % | 9.73 % de frais 0.56 % BNB |
| ELF / BTC | 81.64 % | 79.61 % de frais 2.02 % BNB |
Attention au risque d’impermanent loss (IL) qui est la variation entre le prix de vos deux tokens.
Ou double investissement, vous donne la possibilité d’acheter et/ou vendre de la crypto monnaie au prix et à la date souhaités. Vous gagnez des récompenses importantes, et ce, quelles que soient les conditions de marché.
Point intéressant, un mode débutant est conçu pour les utilisateurs non-initiés. Il fournit un guide étape par étape pour vous aiguiller lors du processus de souscription.
Le BNB Vault est propre à la plateforme Binance. Il regroupe différents produits de rendement uniquement en BNB. En tant que cryptomonnaie native de la Binance Smart Chain, le BNB a de multiples utilisations :
Déposer et staker vos BNB vous permettront de gagner des récompenses sur ces derniers à hauteur de 0.76 % au moment de la rédaction de ces lignes.
Mais le BNB Vault permet surtout d’avoir accès à un certains nombres d’avantages comme participer automatiquement à des projets du Launchpad, Simple Earn et bien d’autres.
Il y a de nombreux autres types d’investissements disponibles sur Binance. Certains d’entre eux peuvent même vous permettre d’investir dans de nouveaux projets sans rien faire.
Le Binance Launchpad permet aux utilisateurs d’acquérir des tokens sous forme de récompenses pour le staking de leurs BNB, de leurs BUSD ou d’autres cryptos sur la plateforme.
Lors du lancement d’un nouveau projet par le Binance Launchpad, vous pouvez voir les options de staking disponibles pour gagner la crypto-monnaie du projet en question. La majeure partie du temps, il vous faudra bloquer du BNB pour gagner de ladite crypto pendant le temps indiqué.
Pour rappel, DeFi signifie “Finance décentralisée” contrairement à la CeFi “Finance Centralisée”. La DeFi fournit aux utilisateurs des services financiers décentralisés par le biais de smart contracts sur la blockchain.
Avec ce service, Binance permet aux utilisateurs d’accéder à la DeFi de manière simple, sans avoir besoin de gérer vos clés privées.
Comme pour le Simple Earn, le staking DeFi est soit flexible soit verrouillé et peut varier entre 0.5 % et 5 % par an sur une quinzaine de crypto-monnaies proposées.
Avec le Staking ETH 2.0, Binance vous permet de staker vos Ether pour gagner des ETH 2.0 qui seront libérés lors de la mise à jour Shanghai. Se faisant, vous obtiendrez des BETH, représentation tokenisée de vos ETH stakés.
Le ratio est de 1:1 et vous permet de profiter des récompenses liées au staking d’ETH aux alentours des 4 % par an. Une fois la mise à jour effectuée, vous pouvez racheter vos ETH.
Attention, vos ETH sont bloqués jusqu’à la mise à jour Ethereum 2.0!
Binance est une plateforme d’échange de premier plan dans l’écosystème crypto. Avec 70 % de part de marché, 90 millions d’utilisateurs à travers le monde et 76 milliards de dollars échangés en 2022, ce broker est de loin le plus important de la planète.
Par conséquent, confier vos actifs à cet exchange ne devrait pas représenter trop de risques, bien que le risque zéro n’existe jamais dans l’investissement. Cela peut être un moyen simple et intéressant pour se constituer une épargne facilement.
Il existe de nombreuses options très simples et intuitives pour que les investisseurs puissent placer leurs tokens. Cette formule conviendra aux investisseurs longs termes qui visent le HODL ou achètent en DCA.
Encore une fois, il y a tout de même le risque de laisser vos cryptos en gestion dans une société et de ne pas profiter de l’aspect décentralisé que peuvent avoir les cryptos.
Que ce soit Binance, Kraken, Coinbase ou tout autre plateforme centralisée, il est important de comprendre que vos fonds ne vous appartiennent plus vraiment puisque vous ne possédez pas vos clés privées. Tout comme dans le système bancaire traditionnel, en cas de faillite de l’une de ces structures, vous risquez de perdre l’intégralité de vos actifs.
Le moyen le plus sûr de préserver vos cryptos restent encore de faire l’acquisition d’un hardware wallet de type Ledger ou Trezor.
Passionné par la technologie blockchain et Bitcoin, Jonathan tombe dans le “rabbit hole” en 2019. Diplômé du cursus “Consultant Blockchain” par Alyra l’école blockchain depuis 2022, il s'est donné pour mission de décortiquer et rendre le plus accessible possible cet écosystème incroyable qui va révolutionner le monde de demain.
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